Ein Eigenheim kaufen, eine Familie gründen und die Lieben finanziell absichern, eine berufliche Auszeit nehmen, das Studium der Kinder unterstützen oder für ein sorgenfreies Leben im Alter sparen – Träume und Ziele gibt es viele. Ob sie erreichbar sind, liegt zu grossen Teilen in unseren eigenen Händen, vor allem, wenn es um die finanziellen Aspekte geht. Der französische Schriftsteller Antoine de Saint-Exupéry hat es treffend formuliert: «Ein Ziel ohne Plan ist nur ein Wunsch.» Anders gesagt: Mit fundierter finanzieller Planung und geeigneten Massnahmen stellen wir die Weichen, damit Ziele nicht bloss vage Wünsche bleiben.

Unsicherheiten reduzieren

Im Alltag treffen wir viele bewusste und unbewusste Entscheidungen. Dazu kommen äussere Entwicklungen, die sich auf unser Leben auswirken. All dies kann Unsicherheiten auslösen oder Risiken mit sich bringen, auch finanziell. Eine strukturierte Finanzplanung macht Zusammenhänge transparent, gibt Handlungsempfehlungen und zeigt Optimierungspotenzial auf. So werden Unsicherheiten und Risiken reduziert. Das betrifft ganz viele Fragestellungen, beispielsweise:

• Ich möchte mich frühpensionieren lassen – kann ich mir das überhaupt leisten?
• Reicht mein Geld fürs Alter, auch wenn ich sehr alt werde?
• Lohnen sich freiwillige Pensionskasseneinkäufe, auch mit Blick auf Steueroptimierungen?
• Wie beziehe ich mein Altersguthaben am besten – als Rente oder Kapital?
• Welche Staffelung empfiehlt sich für die Auflösung meiner Säule 3a-Guthaben?

Doch wie anpacken?

Allgemeingültige Antworten auf diese Fragen gibt es nicht – sie sind von den jeweils individuellen Rahmenbedingungen abhängig. Unsere erfahrenen acrevis Finanzplanerinnen und Finanzplaner erfassen daher gemeinsam mit Ihnen alle relevanten Zahlen und Fakten und stellen diese Ihren Zielen und Bedürfnissen gegenüber. Damit ermitteln wir, wo allfällige Lücken bestehen oder sich ein Handlungsbedarf ergibt und wo konkrete Massnahmen möglich sind. All dies stellen wir in einer umfassenden, individuellen Finanzplanung zusammen. Diese hilft Ihnen dabei, zum jeweils richtigen Zeitpunkt die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen.

• Kostenloses Erstgespräch
  Wer planen will, muss die Grundlagen kennen – und genau diese ermitteln wir bei einem kostenlosen, unverbindlichen Erstgespräch.
• Wir möchten Sie kennenlernen
  Was sind Ihre Wünsche und Träume, Ihre Sorgen und Ängste? Und wie sehen Ihre Rahmenbedingungen aus – von der Familienkonstellation bis zur Einkommens- und Vermögenssituation?
• (Alters-)Vorsorge im Blick
  Wir analysieren Ihre Vorsorge wie auch Ihre Altersvorsorge: Wie sind Sie und Ihre Familie für den Fall der Fälle abgesichert? Und können Sie Ihren gewohnten Lebensstandard auch nach der Pension beibehalten? Wir zeigen auf, welche Vorsorgeleistungen Sie erwarten können, wo Lücken bestehen und welche Massnahmen angezeigt sind.
• Ganz konkret – was, wann, wie
  Wir zeigen Ihnen Optimierungsmöglichkeiten und berechnen anhand eines konkreten Szenariums, wie Sie mit geeigneten Massnahmen Ihre Ziele erreichen und Risiken begegnen können. Detailliert – was, wann und wie.
• Wir begleiten Sie langfristig
  Unsere Finanzplanung zeigt Ihnen auf, wie Sie Ihre Ziele steueroptimiert erreichen. Auf dem Weg dorthin lassen wir Sie nicht allein: Wir begleitet Sie, auch mit der Option für eine Aktualisierung kurz vor der Pensionierung.

Bei Fragen rund um Ihre Finanzplanung, aber auch zu anderen Themen von Sparen über Anlegen bis Vorsorgen ist die acrevis Bank AG gerne für Sie da – als Ihre Bank fürs Leben.